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关于民生
中国民生银行简介
  

  中国民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家重要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行,也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业••。 


  成立23年来,伴随着中国经济快速发展,在宽大客户和社会各界的支撑下,中国民生银行砥砺奋进,开辟创新,从当初只有13.8亿元资本金的一家小银行,发展成为资产总额6万亿元¶••⊿净资产逾4300亿元¶••⊿分支机构近2800家¶••⊿员工超过5.8万人的大型商业银行••。在英国《银内行》杂志2018年7月发布的全球1000家大银行排名中,中国民生银行居第30位;在美国《财富》杂志2018年7月发布的世界500强企业排名中,中国民生银行居第251位••。


  作为中国银行业改革实验田,中国民生银行秉持“为民而生¶••⊿与民共生”的企业使命,保持以改革创新为己任,致力于为中国银行业摸索现代商业银行建设之路,致力于为客户供给专业特点的现代金融服务,致力于为投资者创造更高的市场价值和投资回报••。2000年12月19日,中国民生银行A股股票(代码:600016)在上海证券交易所挂牌上市••。2005年10月26日,中国民生银行完成股权分置改革,成为国内首家实行股权分置改革的商业银行••。2009年11月26日,中国民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券交易所挂牌上市••。上市以来,中国民生银行致力于完善公司治理,大力推动改革转型,取得了良好经营事迹,成为中国证券市场中备受关注和尊重的上市公司••。


  随着中国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段,中国银行业面临的经济金融环境产生深入变更,商业银行纷纷加快战略转型步伐••。2015年6月,中国民生银行启动凤凰打算,推动全行业务发展方法和经营管理模式转型••。2017年底,凤凰打算30个项目全面完成并取得预期成效••。2018年4月,中国民生银行董事会审议通过《改革转型暨三年发展方案方案》,明确了“民营企业的银行¶••⊿科技金融的银行¶••⊿综合服务的银行”三大战略定位,全面推动改革转型落地实行,推动全行高质量发展••。


  做“民营企业的银行”:中国民生银行与民营企业“同根同源”,保持民企战略不动摇,聚焦“战略¶••⊿生态¶••⊿潜力¶••⊿基础”四大民企客群,分层分类¶••⊿精准服务, 完善“场景化的交易银行¶••⊿定制化的投资银行¶••⊿个性化的企业家服务¶••⊿便捷化的线上银行¶••⊿综合化的财富管理”五大产品系统,致力于成为民企服务的主办银行和首选银行••。2018年,中国民生银行累计发放民企贷款1.37万亿元,占对公贷款的66.74%(含贴现);截至2018年末,全行民企贷款余额占对公贷款余额比重达55%,民企战略初见成效••。


  做“科技金融的银行”:中国民生银行保持“数据+技巧”双轮驱动,着力建设数字化智能银行••。率先推出“远程银行1.0”,实现远程视频服务存量客户全笼罩;作为国内首家直销银行,民生直销银行的品牌和客户体验稳居同业前列;设立民生科技公司,持续提升科技开发能力;自主研发散布式核心金融云平台¶••⊿大数据平台¶••⊿人工智能服务系统,参加国际区块链联盟,同监管部门联合制定银行业区块链技巧标准,奠定科技金融先发优势••。


  做“综合服务的银行”:中国民生银行加快业务多元化布局,推动各业务板块间¶••⊿各经营机构间¶••⊿民生银行和各附属公司之间的交叉销售与协同,为宽大客户供给 “融资+融智+融商”综合化金融服务;民生金融租赁¶••⊿民生加银基金¶••⊿民银国际及29家民生村镇银行保持健康快速发展;2018年,民生银行董事会相继通过决定,决定发起设立资产管理子公司和金融资产投资公司,持续提升综合金融竞争力••。


  中国民生银行全面落实战略定位,全面实行改革转型,全面聚焦重点业务,各业务板块发展态势良好••。


  一是公司银行板块,中国民生银行扎实推动民企战略,强化客群分层经营,推动业务模式向资本节俭型转变,持续做大做强公司业务••。截至2018年末,全行对公存款总额25616.41亿元,比上年末增长1268.94亿元,增幅5.21%;境内有余额对公存款客户116.79万户,比上年末增长15.51万户,增幅15.31%;对公贷款总额18228.35亿元,其中对公一般贷款总额17267.19亿元,比上年末增长1089.03亿元,增幅6.73%••。


  投资银行方面,中国民生银行高效推动投行业务体制改革,持续优化以资本市场四大重点业务领域¶••⊿发债和证券化两大重点产品为支柱的多层次投行业务与产品系统,推动公司业务的投行化转型••。债券承销业务方面,2018年银行间债券市场承销发行规模2884.45亿元,银行间债券市场主承销商排名提升至第9位••。资产证券化业务方面,成功投资全国首单“一带一路”供给链金融证券化项目¶••⊿高校PPP资产证券化项目等••。


  交易银行方面,中国民生银行着力丰富国际业务¶••⊿结算与现金管理业务¶••⊿国内贸易融资¶••⊿保理业务三大系列产品••。一是强化“单一窗口”金融服务¶••⊿全球现金管理¶••⊿民生环球速汇等创新产品的开发和综合运用••。二是完善“通”¶••⊿“聚”¶••⊿“盈”产品系统,优化结算与现金管理服务••。三是聚焦贸易双方的账期匹配¶••⊿项目履约¶••⊿财产保全¶••⊿付款保证¶••⊿财报优化¶••⊿贸易融资等金融需求,推动国内保函¶••⊿国内信用证¶••⊿保理等产品场景化升级••。四是提升业务自助性和操作标准化程度,提升线上模式对公司业务的场景笼罩度••。


  供给链金融方面,中国民生银行将供给链金融作为改革转型重点战略领域,成立供给链金融事业部,利用金融科技技巧打造新供给链金融平台,通过系统直联买通产业链高低游,与核心企业互为平台¶••⊿互为生态,形成了以“民生E链”为品牌的供给链金融综合服务系统••。截至2018年末,全行供给链金融核心客户数比上年末增长121.43%••。


  二是零售银行板块,中国民生银行聚焦民企生态圈¶••⊿小微¶••⊿私银企业家三大核心客群,加快数据化¶••⊿线上化¶••⊿场景化金融服务建设,实现“财富管理+资产业务”双轮驱动••。截至2018年末,全行零售非零客户3839.45万户,较上年末增长10.96%;管理个人客户金融资产16501.20亿元,比上年末增长2137.60亿元;零售存款总额6501.88亿元,比上年末增长990.28亿元;其中储蓄存款5652.76亿元,比上年末增长830.38亿元••。


  小微金融业务方面,中国民生银行加速推动“小微金融3.0”模式深化实行,缭绕小微企业主¶••⊿小微企业(+1)¶••⊿家庭员工及高低游(+N)生态圈,提升线上化服务及数字化管理能力,供给更具便捷性¶••⊿专属性¶••⊿综合性的小微金融服务••。截至2018年末,全行小微贷款余额4069.38亿元,比上年末增长477.91亿元;2016年以来新发放的小微贷款不良率¶••⊿逾期率分辨为0.19%¶••⊿0.42%••。


  信用卡业务方面,中国民生银行缭绕“千禧一代”核心目标客群,持续优化品牌定位¶••⊿产品设计¶••⊿渠道选择¶••⊿场景建设等••。截至2018年末,信用卡累计发卡量4954.72万张,2018年新增发卡量1080.86万张;实现交易额22116.25亿元,同比增长34.18%;应收账款总额3932.49亿元,比上年末增长33.75%••。


  私人银行业务方面,中国民生银行深入推动财富管理业务的客户分层管理系统改革¶••⊿企业家客群综合服务与公私联动机制改革¶••⊿顺应资管新规下的产品系统改革,全面推动板块联动,不断丰富私银产品货架••。截至2018年末,全行私人银行达标客户19250户,较上年末增长16.97%;金融资产管理规模3582.86亿元••。


  社区金融业务方面,中国民生银行全面升级社区金融商业模式,推动社区网点持续健康经营••。截至2018年末,持有牌照的社区支行1347家,小微支行157家;社区(小微) 支行金融资产余额2537.06亿元,比上年末增长356.49亿元;客户数626.72万户,比上年末新增47.84万户,客群基础进一步夯实••。


  三是金融市场板块,中国民生银行持续优化资产结构,有效提升投资业务效率••。截至2018年末,交易和银行账簿投资净额19543.82亿元,比上年末降落1707.34亿元,降幅8.03%;交易和银行账簿投资净额在总资产中占比较上年末降落3.66个百分点••。


  同业业务方面,中国民生银行强化“民生同业e+”品牌建设,搭建差别化营销管理系统,细化同业客户分层管理,持续优化同业业务结构••。截至2018年末,同业负债规模16156.90亿元,比上年末减少8.57%;同业资产规模3375.57亿元,比上年末增长38.51%;2018年发行同业存单656期,累计发行11094.00亿元,同比增长35.58%••。


  资产托管业务方面,中国民生银行持续推动营销精准化¶••⊿管理精益化¶••⊿运营流程化¶••⊿品牌系统化建设,推动托管基础服务向综合化增值服务转型••。截至2018年末,全行资产托管规模87147.50亿元,比上年末增长12.60%;养老金业务托管规模2439.90亿元,其中2018年新增1589.56亿元,比上年末增长186.93%;管理企业年金个人账户17.63万户••。


  理财业务方面,中国民生银行主动适应资管新规请求,全面启动净值化产品转型,完成符合新规的产品系统设计;缭绕国家重大战略,运用多种工具支撑实体经济发展, 资管业务保持健康发展••。截至2018年末,全行理财产品存续规模14405.55亿元••。


  贵金属及外汇交易方面,2018年中国民生银行场内黄金交易量5058.51吨,白银交易量10720.03吨,交易额合计13693.96亿元,为上海黄金交易所前十大交易商,也是上海期货交易所最为生动的自营交易商之一¶••⊿国内重要的大额黄金进口商之一••。2018年,即期结售汇交易量5,091.43亿美元,远期结售汇¶••⊿国民币外汇掉期交易量13058.26亿美元;积极参与期权及其组合的创新产品业务,国民币外汇期权交易量1123.08亿美元,同比增长204.60%••。


  四是网络金融板块,中国民生银行充分利用新兴金融科技,持续创新直销银行¶••⊿零售网络金融¶••⊿公司网络金融¶••⊿网络支付等平台¶••⊿产品和服务,不断提升客户体验 ,品牌影响力和市场份额保持领先地位••。截至2018年末,直销银行客户数1917.13万户,管理金融资产1322.91亿元;个人电子银行客户数4790.39万户,比上年末增长949.20万户;2018年个人电子银行交易笔数18.77亿笔,交易金额16.01万亿元,交易生动度稳居同业前列••。


  五是海外业务板块,中国民生银行香港分行聚焦“一带一路”¶••⊿“粤港澳大湾区”等战略机会,不断提升跨境综合金融服务能力,为“走出去”的优质企业供给专业的金融解决方案;积极布局发展债券投资及交易业务¶••⊿结构性票据投资业务,打造个人财富管理的互联网轻型银行••。2018年,香港分行实现净利润14.56亿港元,同比增长37.88%••。同时,中国民生银行积极开发跨境投资¶••⊿对外承包工程等领域“走出去”业务机会,提升服务能力,为“走出去”¶••⊿进出口贸易等客户供给全方位¶••⊿定制化的跨境金融服务,不断开辟业务新领域,有效提升外币资产规模,推动国际结算量增长••。


  六是综合化经营方面,中国民生银行建立了“一个民生”协同系统,推动各业务板块间¶••⊿各经营机构间¶••⊿母行和各附属公司之间的交叉销售与协同••。作为中国民生银行在香港设立的全资子公司,民银国际成功打造了投资银行服务品牌••。民生金融租赁聚焦飞机¶••⊿船舶¶••⊿车辆三大战略领域,搭建了经营性租赁¶••⊿融资租赁¶••⊿资产交易三大系统••。民生加银基金保持了一贯稳健的股票和债券投资事迹,行业领先地位进一步巩固••。29家民生村镇银行不断优化管理系统和机制,持续完善科技系统功效,成为中国民生银行品牌与服务在县域的有效延伸••。


  23年来,中国民生银行在经济金融转型变更的大潮中把脉方向¶••⊿聚合资源¶••⊿创新求变¶••⊿探路前行,实现了规模和效益持续增长••。截至2018年末,中国民生银行资产总额59948.22亿元,比上年末增长927.36亿元;2018年实现净利润503.27亿元,同比增长5.14亿元••。


  23年来,中国民生银行保持以感恩之心回馈社会,倾情开展精准扶贫,摸索形成了以教导扶贫为根本¶••⊿医疗扶贫为重点¶••⊿股权扶贫为突破¶••⊿金融扶贫为支撑¶••⊿技巧扶贫为呼应¶••⊿电商扶贫为摸索,多层次¶••⊿广笼罩¶••⊿强渗透的“六位一体”精准扶贫系统••。同时,持续开展“ME公益创新赞助打算”¶••⊿百年大师¶••⊿俏丽乡村¶••⊿先心病儿童救治等特点公益运动,成为金融反哺社会的重要参与者和推动者••。


  展望未来,中国民生银行将以习近平新时代中国特点社会主义思想为领导,深入贯彻落实党的十九大精力和全国金融工作会议精力,锐意改革创新,全面战略转型,努力建设成为一家特点鲜明¶••⊿价值成长¶••⊿持续创新的标杆性银行,实现“长青银行¶••⊿百年民生”的宏伟愿景,为客户创造更大价值,为投资者实现更高回报••。


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